FRM ispit | Vodič za certificiranje upravljanja financijskim rizicima

FRM ispit (Upravljanje financijskim rizicima) dio je testova koje je provelo Global Association of Risk Professionals za izdavanje FRM certifikata osobi koja položi ispit prepoznajući da osoba ispunjava uvjete za rad u financijskom okruženju jer ima snažno znanje i zvuk razumijevanje financijskog rizika, njegove analize i upravljanja.

FRM ispit (potvrda o upravljanju financijskim rizicima)

 Zašto je Upravljanje financijskim rizikom (ili FRM) jedno od najtraženijih certifikata za profesionalce koji se bave rizikom?

• Od 1997. godine za FRM ispit ima više od 150 000 prijavljenih .
• 923 organizacije imale su pet ili više prijava za ispit iz FRM-a u 2014. godini.
• 38 organizacija imalo je 100 ili više registracija za ovjeru upravljanja financijskim rizicima u 2013. godini.
• U 2014. godini 11 organizacija imalo je 250 ili više registracija za upravljanje financijskim rizicima.
• 2014. godine diplomirani studenti iz preko 350 obrazovnih institucija upisali su FRM.
• 90% onih koji su polagali ispit iz FRM-a u svibnju 2014. preporučili bi da i njihovi kolege pristupe ispitu za FRM.
• Više od 30 000 FRM- a vježba širom svijeta.

Kao što možete primijetiti iz ovih zapanjujućih brojeva, FRM certifikacija jedan je od najboljih načina za poticanje karijere u upravljanju rizicima (i naravno, plaće :-)). Međutim, morat ćete uložiti dobru količinu svog vremena i novca, a također i žrtvovati puno svog društvenog života.

Također, pogledajte važne datume ispita FRM 2020 i postupak registracije.

Ovaj sveobuhvatni članak o upravljanju financijskim rizikom pružit će vam ludilo i uvid u FRM certifikacijsko ispitivanje, obrazac, savjete za učenje, resurse za ispite itd.

Imajte na umu da kao i FRM ispit za ovjeru, možete odabrati i razne druge vjerodajnice, ovisno o području financija za koje se želite specijalizirati. Vrlo je važno da pažljivo odaberete svoj, jer je svaki od njih isključiv i pruža određene povrate, ako ne, onda se neće računati. Ako ste zbunjeni oko toga koji biste izabrali, možete pogledati usporednu analizu CFA i FRM. Također, kako biste dublje razumjeli CFA ispit, možete pogledati Vodič za početnike za CFA ispit.

Što je FRM ispit (certificiranje upravljanja financijskim rizikom)?

Globalno udruženje profesionalaca u riziku (GARP®) osmislilo je Upravitelja financijskih rizika (FRM®) za one koji su zainteresirani za certifikaciju kao nekoga tko ozbiljno upravlja rizicima. Upravljanje financijskim rizikom zaista može biti dragocjena potvrda koja vam može pomoći u unapređenju karijere, istaknuti se i postati prepoznatljiv među poslodavcima te vam pružiti priliku da poboljšate svoje znanje i stručnost u području upravljanja financijskim rizicima.

• Uloge: Savjetnik za financijski rizik, upravljanje rizicima, upravljanje kreditnim rizikom, upravljanje imovinom, procjena rizika, procjena rizika. FRM možda neće biti koristan onima koji traže karijeru u investicijskom bankarstvu ili kapitalnom istraživanju
• Ispit: Program certificiranja FRM sastoji se od dijela I i dijela II ispita FRM koji su ispiti s višestrukim izborom olovke i papira.
• Datumi FRM ispita: I dio FRM ispita i Dio II provode se dva puta godišnje u mjesecu svibnju i studenom (obično treće subote). Također se obje razine mogu polagati odjednom na isti dan.
• Dogovor: Dvodijelni FRM ispit provjerava napredno, kumulativno znanje i koncepti testirani na FRM ispitu, dio I, potrebni su za II dio. FRM certifikacijski programi iz dva dijela završavaju se četverosatnim ispitom. I FRM Dio I i Dio II mogu se uzeti jednog dana. Iako ako ne očistite dio I i II dio certifikata za upravljanje financijskim rizicima, morat ćete se sljedeći put pojaviti na oba ispita.
• Ispunjavanje uvjeta: Svatko se može prijaviti da bi položio FRM ispite.

Kriteriji za ispunjavanje FRM certifikacijskog programa

• Položite FRM ispit iz I i II dijela u roku od 4 godine
• Kandidati moraju polagati ispit iz FRM-a I dio prije polaganja II. Dijela
• Pokazati 2 godine relevantnog radnog iskustva. Ovo radno iskustvo ne može biti duže od 10 godina prije polaganja FRM ispita, II dio. Također, neće se uzimati u obzir iskustvo stečeno u školi, uključujući praksu, honorarne poslove ili podučavanje učenika. Kandidat ima pet godina da preda svoje radno iskustvo. Nakon 5 godina, kandidat će se morati ponovno upisati u program certificiranja FRM i ponovno platiti potrebne naknade.
• Snažno se potiče certificirani FRM da zarade 40 sati kontinuiranog profesionalnog razvoja (CPD) svake dvije godine kako bi održali najnovije najbolje prakse u upravljanju rizicima.

Preporučeno radno vrijeme: GARP preporučuje da kandidati za FRM posvete oko 200 sati studija kako bi se pripremili za svaki dio FRM ispita.

Što zarađujete? Postajete certificirani upravitelj financijskih rizika (FRM®)

Zašto polagati FRM ispit?

FRM certificiranje treba odabrati i nastaviti jer je to potrebno u trenutnoj ekonomskoj i financijskoj industriji. No istodobno morate razmotriti svoje izglede za karijeru koji se mogu razlikovati ovisno o vašim interesima i trenutnom profesionalnom iskustvu, ako ih ima.

• FRM certifikacija ne garantira povećanje posla ili plaće, ali da, definitivno vam daje prednost u odnosu na vaše kolege, pruža razumnu prednost u odnosu na vaše kolege na vašem radnom mjestu.
• Ovim dobivate priliku da dokažete svoju vrijednost, što bi vam pak moglo pomoći u povećanju plaća, a ne samo u potvrdi.
• Štoviše, usredotočena znanja i vještine koje naučite u upravljanju financijskim rizicima, prilika za umrežavanje i pristup stručnjacima za financijski rizik mogu vam pružiti izloženost industriji.
• Ova certifikacija pružit će vam priliku da naznačite vrijedne vještine postavljene u nišnom fragmentu financijske domene.

Pogledajte top 5 tvrtki i 5 najboljih svjetskih banaka koje zapošljavaju najviše FRM-a.

Format ispita FRM

 Ključni naglasci u formatu ispita FRM

FRM certifikacijski ispit - 1. dio

• Ovaj dio ispita iz FRM-a fokusira se prvenstveno na kritične alate i teorije potrebne za procjenu financijskog rizika.
• Široko područje istraživanja uključivalo bi temelje upravljanja rizicima, kvantitativnu analizu, financijska tržišta i proizvode, modele procjene i rizika.
• Ispit je u formatu pitanja s više izbora, što ga čini jednostavnim, ali uzimajući u obzir vremenski aspekt, ispitanik u prosjeku ima oko 2,4 minute po pitanju.
• Pitanja imaju za cilj povezati teoriju sa praktičnim problemima iz stvarnog svijeta kako bi se razumjelo upravljanje rizikom.
• Nema kazne za netočne odgovore :-)

FRM certifikacijski ispit - II dio

• Ovaj dio FRM certifikacijskog ispita zaostatak je za ispitom iz dijela I i fokusira se na upravljanje tržišnim rizicima, upravljanje kreditnim rizikom, operativno i integrirano upravljanje rizikom, upravljanje rizikom ulaganja i tekuće probleme na financijskim tržištima.
• Ispit je opet format pitanja s višestrukim izborom, a polagač ispita u prosjeku ima 3 minute po pitanju.
• Pitanja su praktične prirode, pri čemu se od kandidata očekuje da se ponašaju kao menadžer rizika i bave se upravljanjem rizicima.
• Nema negativne ocjene za netočne odgovore :-)

Ponderi FRM ispita / raščlamba

FRM certifikacijski ispit - I dio 

• Svaki pojedini aspekt upravljanja financijskim rizikom na ispitu će težiti različito (Prekid dobavljen u nastavku). Da biste očistili ispit iz I dijela, morate pokazati široko znanje o svim područjima utvrđenim nastavnim planom i programom FRM.
• Morate dobro vježbati za kvantitativni odjeljak, posebno ako ste iz trgovačke pozadine i prije niste radili na kvantitativnim problemima.
• Jedna sjajna vijest za vas. NEMA SEKCIJSKIH ODREZAKA! Da, možete očistiti ispit čak i ako dobijete 4. kvartil u jednom od odjeljaka. Iako je vrlo poželjno ne zajebavati dijelove velike težine koje vidite dolje.

FRM certifikacijski ispit - II dio 

• Nastavni program ispita FRM certifikata Dio II podijeljen je u pet glavnih područja (u nastavku su navedena pojedinačna težina)
• Maksimalna težina i fokus ispita su za podpodručja upravljanja rizicima kao što su Upravljanje tržišnim rizicima, Upravljanje kreditnim rizikom, Operativni i integrirani menadžment rizika.
• Opet nema presjeka presjeka :-)

Naknade za FRM certifikacijski ispit

Slijede informacije za FRM certifikaciju, dio I, svibanj 2020 .;

Morat ćete platiti jednokratnu članarinu od 400 USD. Sljedeći aspekt koji treba uzeti u obzir je vrijeme plaćanja. Što se ranije prijavite za ispit, to je jeftiniji. Primjerice, plaćanje tijekom trećeg roka koštat će vas 950 američkih dolara, dok će vas prvi rok koštati 300 američkih dolara manje što je 650 američkih dolara.

Naknade za upis u program certificiranja FRM vrijede četiri godine, što znači da se u tom roku morate pojaviti na ispitu Certifikat za upravljanje financijskim rizikom - dio I i II.

Slijede informacije o povratku FRM certifikata, dio 1 i FRM certifikata, dio II, 16. svibnja 2020. izvor - GARP 

izvor - GARP 

FRM rezultati i prolazne stope

Rezultati FRM-a objavljuju se putem e-pošte obično šest tjedana nakon provođenja ispita. Dobivaju se i kvartilni rezultati koji će vam u osnovi omogućiti da shvatite kako ste postigli bodove na širokim područjima ispita u odnosu na ostale sudionike. Također, prolazni rezultat se ne otkriva i utvrđuje ga odbor FRM.

Prolaznost se kreće u rasponu od 30 do 60% za oba dijela FRM ispita. Pogledajmo stope prolaska za svaku od razina;

FRM rezultat - Dio I Prolaznost je oko 47%

• Gledajući posljednjih 5 godina (2014-2018) i 10 ispita, ispit FRM certificiranja, dio I, imao je postotak uspješnosti u rasponu od 42% do 50%, s prosječnom prolaznošću od 47%.
• Prosječna stopa prolaznosti od 2010. (tj. Od svibnja 2014. do studenog 2018.) za 1. dio iznosi 45,1%
• Prolaznost dijela 1. za svibanj 2018. iznosi 41%.
• Prolaznost dijela 1. za studeni 2018. iznosi 50,1%.
• Prolaznost prvog dijela za svibanj 2019. iznosi 42%.
• Prolaznost 1. dijela za studeni 2019. iznosi 46%.

FRM rezultat - Dio II Prolaznost ispita je oko 57%

• Ponovno, uzimajući u obzir uspjeh u posljednjih 5 godina (2014-2018) i 10 ispita, ispit FRM Certification Part II imao je postotak uspješnosti u rasponu od 50% do 62%, s prosječnom prolaznošću od 55%.
• Zanimljivo je primijetiti da je postotak prolaznosti rezultata FRM-a za oba dijela I i II viđen najviše u svibnju 2011. godine s 53,1%, odnosno 61,6%.
• Prosječna stopa prolaznosti od 2010. (tj. Od svibnja 2010. do studenog 2018.) za 2. dio iznosi 56,1%
• Prolaznost dijela 2. za svibanj 2018. iznosi 53,3%.
• Prolaznost 2. dijela za studeni 2018. iznosi 56%.
• Prolaznost 2. dijela za svibanj 2019. iznosi 60%.
• Prolaznost 2. dijela za studeni 2019. iznosi 59%.

Studijski materijal za ispit FRM

Evo usporedbe između studijskog materijala koji se može koristiti za pripremu za vaše ispite FRM certifikata I i II dijela. Sadrži studijski materijal dostupan na web mjestu GARP i Schweser.

Također, morate imati na umu da postoji nekoliko paketa koji su dostupni sa Schweserom, a mogli biste odabrati onaj sa značajkama koje odgovaraju vašim zahtjevima. Iako sam radi usporedbe uključio cijenu i atribute Osnovnog paketa za samostudiranje. Daljnja odluka hoćete li se odlučiti za bilješke o nastavnom programu FRM ili pripremni materijal ovisit će o vremenu koje ćete uložiti u pripremu ispita za FRM.

FRM ispitne strategije: prije ispita

Nema čarolije, nema prečaca, već isključivo posvećeni napori koji će vas provući. Pogledajmo nekoliko točaka koje biste mogli uzeti u obzir prilikom pripreme za ispit FRM I dio.

• Razumjeti nastavni plan i program - Prva i najvažnija stvar je upoznati se s cijelim nastavnim programom koji ćete studirati. Potrudite se da to stvarno razumijete.
• Prođite kroz očitanja GARP-a - Važno je proći kroz osnovna očitanja GARP-a barem jednom, a također i kroz FRM priručnik.
• Pronađite partnera za istraživanje - ako možete pronaći partnera za istraživanje. Pazite na nekoga u sličnoj situaciji kao što je vaša i na raspored. Možete jedni drugima biti dobra pomoć u slučaju sumnji i snage svakog partnera u određenoj temi.
• Krenite rano - Razjasnite to, ovo nisu vaši fakultetski ispiti na kojima bi vas last-minute studij mogao provesti. Da biste se dobro pripremili za početak i dobro planirali raspored priprema, u skladu s tim odlučite koliko vremena posvetiti svakom danu. Pogotovo ako niste netko iz financijske i kvantne struje, morat ćete posvetiti dovoljno vremena za pripremu.
• Dogovorite vlastite sate učenja - iako su preporučeni sati oko 200 sati, ne znači da ćete očistiti ispit. Ovi su kriteriji potpuno subjektivni i zahtijevaju iskrene napore u rasponu od 100 do 500 sati.
• Dobro se pripremite za formule i izračune - Važna napomena za polagače ispita je da u predmetu postoji dobra količina kvantitativnog aspekta. Matematička poteškoća na ispitu slična je onoj na tečaju financija na diplomskom studiju. Štoviše, postoje važne formule i izračuni koje treba znati zajedno s njihovom ispravnom primjenom.
• Pripremite vlastiti brzi list - Program uključuje paklene formule (pronađite ih na kraju svakog poglavlja) i metode za različite vrste mjerenja. Pazite, listovi s formulama se ne isporučuju uz ispit. Zato ih trebate zapamtiti. Jedan od načina je da pripremite vlastiti brzi list s formulama i neprestano ga pozivate kad god imate slobodnog vremena tijekom posla ili dok putujete.
• Vježbajte, vježbajte i vježbajte! - Pregledavanje bilješki, krađenje formula samo je dio pripreme. Ključ će biti količina prakse koju rješavate u rješavanju problema. Moglo bi se dogoditi i da vježbate danas, a da to zaboravite nakon tjedan dana. Dakle, ovdje ne možete puno učiniti, već samo NASTAVITE VJEŽBATI! Riješite što više vježbenih ispita koji će vam dati dojam kako će biti prava stvar i učiniti vas sigurnima u finalnu utakmicu.
• Tečaj nije roman - Ne biste trebali čitati kad god imate vremena samo 15-20 minuta. Steknite naviku učiti satima na potezu 2-3 sata. Naučite pojmove i odmah ih uvježbajte. Ako to učinite odmah od 1. dana, nećete osjećati potrebu za ponovnim čitanjem pojmova.
• Riješite uzorke radova pomoću GARP-a. Ako pravilno prođete kroz očitanja jezgre GARP-a i riješite njihov ispit iz prakse (dostupno besplatno nakon što se prijavite za ispit), to će vam dati dobar poticaj za samopouzdanje da biste očistili papir. Također, još nekoliko vježbanja Schweser nikad nije štetno. Iako ne očekujte da će se u vašem radu pojaviti ista razina pitanja. Očekujte da će vas momci iz GARP-a odvesti na vožnju. Jednostavno - pripremite se za najgore!
• Pripremite svaki odjeljak - Ne ispuštajte nekoliko koncepata i tema misleći da je to nevažno. Takve bi se odluke mogle vratiti. Jednostavno si ne možete priuštiti ignoriranje bilo koje formule iz bilo kojeg kuta knjiga. PROUČAVAJTE SVAKO I SVE.

Posvetite se najmanje 1 tjedan prije ispita - Ako radite, pokušajte uzeti tjedan dana odmora prije ispita, a ostale obveze svesti na minimum. Upotrijebite ga za neke koncepte za tu dodatnu prednost. Posvetite ovaj put vježbanju i ponovnom čitanju svog materijala.

FRM ispitne strategije: Tijekom ispita

Ako ste dobro pripremili i odradili domaću zadaću, dan ispita ne bi trebao predstavljati velik problem. Iako sam naveo nekoliko važnih prijedloga koji bi mogli biti važni.

• Neka teška pitanja ostanu za kraj. Mnogi su ispitanici primijetili da su posljednjih 10-ak pitanja bila slabo plodonosno voće koje se lako može riješiti. To može biti žalosno za one koji zbog nedostatka vremena ne mogu stići toliko daleko i prisiljeni su pogađati odgovore. Stoga je uvijek bolje vratiti se teškim pitanjima kasnije i nastaviti brzo odgovarati na ona koja znate.
• Budite brzi i oprezni - Iako vam se čini da imate dovoljno vremena za svako pitanje, imajte na umu jednu stvar. Pitanja o upravljanju financijskim rizicima uglavnom su vrlo nezgodna i teška, tako da u morate biti oprezni i uštedjeti vrijeme za rješavanje težih pitanja.
• Potražite jednostavne berače - Naići ćete na pitanja u kojima biste brzo mogli pronaći rješenja. Pazite na njih jer ćete ih u roku moći ispravno riješiti u kratkom roku. To će vam pomoći uštedjeti vrijeme za druga pitanja, a također povećati šanse za brisanje odjeljaka.
• Pripazite na dugačka pitanja - Ostale vrste pitanja koja su se mogla vidjeti na ispitu su ona koja su bila prilično dugačka i u riječima i u broju koraka potrebnih za ocjenu rješenja. Isplanirajte im želite li da to bude na početku ili na kraju.

Mogućnosti stipendiranja FRM ispita

• Kandidati koji si ne mogu priuštiti i samofinancirati FRM ispit mogu pristupiti stipendiji koju pruža GARP.
• Ova stipendija pokrivala bi samo naknadu za registraciju za I. dio FRM ispita.
• Također imajte na umu da stipendije nisu dostupne za FRM ispit, dio II.
• Odluku o dodjeli stipendije određenom kandidatu donosi diskrecijsko pravo GARP-a, a kandidat može dobiti samo jednu stipendiju bez izuzetaka.

Iako će kandidat, kako bi iskoristio stipendiju, morati ispuniti uvjete. Slijede smjernice koje je utvrdio GARP;

• Student mora potvrditi redoviti upis na postdiplomski studij u vrijeme polaganja ispita. Dakle, u slučaju da je student trenutno upisan na dodiplomski studij ili program certifikata ne može se kvalificirati za stipendiju.
• Članovi fakulteta imali bi pravo ako mogu potvrditi puno radno vrijeme u svojoj ustanovi. Kompletni obrazac za prijavu koji se nalazi na web mjestu GARP mora se dostaviti zajedno s dokumentima. 

Politika odgađanja ispita FRM

Mogu biti situacije u kojima ne možete pristupiti ispitu koji ste upisali. U takvim se slučajevima može razmotriti odgoda. Ovdje možete odgoditi prijavu ispita jednom na sljedeći datum ispita. Iako postoji nekoliko uvjeta;

• Odgoda se mora predati do zadnjeg dana registracije.
• Da biste odgodili ispit, morat ćete platiti administrativnu naknadu od 100,00 USD.
• Bit ćete automatski ponovno prijavljeni u sljedeći ispitni ciklus i u slučaju da odlučite da se ne pojavite na sljedećem ispitu, izgubit ćete naknadu za registraciju.

Zaključak

FRM certifikat treba odabrati ako želite učiti i baviti se karijerom u upravljanju financijskim rizicima. Upravljanje financijskim rizicima također pruža mogućnost umrežavanja s istomišljenicima i pomaže vam da se izložite u industriji rizika. Iako Upravljanje financijskim rizicima ne garantira povećanje posla ili plaće, svakako vam daje prednost u odnosu na vaše kolege i pruža razumnu prednost u odnosu na vaše kolege na vašem radnom mjestu. Odaberite ovu vjerodajnicu imajući na umu isplativost za sebe. Za uspješno zarađivanje potrebna je dobra predanost, disciplina i naporan rad. Sve najbolje!