Pregled banaka u Japanu
Banke u Japanu djeluju slično institucijama širom svijeta koje nude redovite financijske usluge. Pojavom tehnologije Japan brzo napreduje na čelu internetskih bankarskih usluga. Japanska banka (Središnja banka) osnovana je 1882. godine za kontrolu domaće ponude novca i djelujući kao "zajmodavac u krajnjoj nuždi" za japanske banke.
Trenutno financijski sustav u Japanu prolazi kroz režim negativne kamatne stope po kojem deponenti moraju platiti za spremanje novca, a zajmodavci za posuđivanje novca.
Struktura banaka u Japanu
Japanski bankarski sustav podijeljen je na:
- Strane banke
- Domaće banke s licencom koje uključuju regionalne banke, gradske banke i povjereničke banke
Tradicionalne banke u Japanu bile su podijeljene u jasno definirane segmente:
- Komercijalne banke
- Dugoročne kreditne banke
- Trust banke (bankarske aktivnosti sa stanovništvom)
- Zajmovi i štedionica
Tijekom 1980-ih nebankarske operacije (Potrošački zajmovi, Kreditne kartice) također su se pojavile, a zatim su i takve organizacije počele nuditi tradicionalne funkcije banaka (npr. Izdavanje zajmova). Nakon toga, 1990. godine, pet najvećih svjetskih banaka bile su japanske banke u pogledu ukupne aktive. Takve su banke otvorile podružnice širom svijeta, trgovale u FOREX aktivnostima i procvjetale poziciju japanskog bankarskog sustava na Svjetskoj mapi.
Popis 10 najboljih banaka u Japanu
- Financijska grupa Mitsubishi UFJ
- Japanska poštanska banka
- Financijska grupa Mizuho
- Financijska grupacija Sumitomo Mitsui
- Banka Norinchukin
- Resona Holdings
- Financijska grupa Fukuoka
- Chiba banka
- Banka Yokohame / Financijska grupa Concordia
- Financijska grupa Hokuhoku
Objasnimo detaljno svaku od njih -
# 1. Financijska grupa Mitsubishi UFJ
Jedna od glavnih tvrtki Mitsubishi Grupe, ova je banka najveća financijska grupacija u Japanu i druga po veličini banka na svijetu. Druga je najveća tvrtka u Japanu po tržišnoj kapitalizaciji sa sjedištem u Chiyodi u Tokiju. Funkcionira na raznim vrstama svojih djelatnosti, poput poslovanja s bankama sa stanovništvom, korporativnog bankarstva i imovine Trusta, s prisutnošću u oko 50 zemalja. Neto operativna dobit za prvo tromjesečje iznosila je 349,0 jena.
# 2. Japanska poštanska banka
Osnovana 2006. godine sa sjedištem u Tokiju, prvenstveno je štedna institucija. Ovo je bio dio reorganizacije Japanske pošte u japansko poštansko gospodarstvo, što omogućava povezivanje sredstava između pošte i bankarske jedinice. Mogućnosti zajma uključuju usluge prekoračenja osigurane japanskim državnim obveznicama i oročene depozite. Jedna je od najvećih depozitnih banaka u Japanu, a također nudi usluge povlačenja sredstava međunarodnim debitnim i kreditnim karticama u cijeloj zemlji.
Ukupna imovina banaka iznosila je 714,4 milijarde dolara s ukupnim prihodom od 3 milijarde dolara od 2016. godine.S
# 3. Financijska grupa Mizuho
Riječ je o bankarskom holdingu iz javnog sektora sa sjedištem u četvrti Otemachi Chiyoda u Tokiju. Osnovana 2003. godine, ova grupa nudi razne bankarske usluge širom svijeta poput:
- Poslovanje i poslovanje sa stanovništvom
- Korporativno i institucionalno poduzeće
- Globalno korporativno bankarstvo
- Usluge upravljanja imovinom
- Tržišta i vrijednosni papiri
- Banka Norinchukin
- Resona Holdings
Banka zapošljava oko 60 000 zaposlenika i imala je neto prihod od 118,2 milijarde jena za Q1'17.
# 4. Financijska grupacija Sumitomo Mitsui
Ovo je tvrtka japanskog bankarskog holdinga / financijskih usluga osnovana 2002. godine sa sjedištem u Chiyodi, Tokio. Drži imovinu vrijednu 1,8 bilijuna dolara širom svijeta pružajući usluge kao što su:
- Osobno bankarstvo
- Korporativno bankarstvo
- Investicijsko bankarstvo / Menadžment
- Upravljanje imovinom
- Kreditne kartice
Za 2016. godinu izvijestio je o ukupnoj imovini od 1.656 milijardi dolara i ukupnom prihodu od 8.749 milijuna dolara. Ima niz podružnica koje nude profesionalne usluge za pojedine financijske proizvode.
# 5. Banka Norinchukin
Osnovala ga je 1923. godine japanska vlada radi potpore poljoprivrednim izgledima zemlje. Odigrao je presudnu ulogu u obnovi nakon Drugog svjetskog rata, posebno s ulaganjima u tekstilnu industriju. Jedan je od najvećih institucionalnih ulagača s portfeljem ulaganja većim od 400 milijardi dolara i imovinom većom od 850 milijardi dolara, a poznat je i kao najveći japanski hedge fond s podružnicama smještenim u New Yorku, Londonu i Singapuru.
Banka ulaže u obveznice, objekte za sekuritizaciju, dionički kapital, nekretnine, šume i ribarstvo. Od 2016. godine ukupna imovina banke iznosila je 1.000 milijardi dolara i ukupan prihod od 19 milijuna dolara.
# 6. Resona Holdings
Holdinško je društvo grupe Resona (5. najveća bankarska grupacija) sa sjedištem u Kotu u Tokiju. Primarni operativni subjekti grupe su:
- Resona banka (korporativna i maloprodajna banka)
- Saitama Resona banka
Fokus grupa je pružanje profesionalnih usluga u sljedećim segmentima:
- Pojedinačni segment - Savjetovanje u vezi s osobnim zajmovima, upravljanje imovinom / restrukturiranje
- Segment poduzeća - Zajmovi za poduzeća, upravljanje imovinom, nekretnine, mirovine, poslovno nasljeđivanje i druge prateće aktivnosti za rast poslovanja.
- Segment tržišta - odgovoran za nabavu i rad sredstava, FOREX-a, obveznica i izvedenih sredstava
Za Q1'17. Neto prihod koji se može pripisati dioničarima iznosi 37,2 milijarde jena i zapošljava oko 70 000 zaposlenika.
# 7. Financijska grupa Fukuoka
Riječ je o japanskoj tvrtki koja je uvrštena u Nikkei i osnovana kao financijski holding s holdingom Shinwa banke kao podružnicom u potpunom vlasništvu. Sa sjedištem u Fukouki (najveći grad Kyushu smješten na jugu Japana). Primarne usluge grupe su bankarstvo koje čine depoziti, zajmovi, devizne usluge.
Ostale usluge uključuju jamstva, tvrtke za podršku revitalizaciji, upravljanje zajmovima i poslove naplate. Za 2016. ukupni prihod banke iznosio je 2 milijarde dolara.
# 8. Chiba banka
Ova je banka treća po veličini od 64 japanske regionalne bankarske grupe s obzirom na ukupnu imovinu. Sjedište ima u Chibi (uz Tokio) i ima jednu od najvažnijih industrijskih koncentracija širom Japana.
Strategija banke je proširiti mrežu svojih podružnica na susjedna područja duž željezničkih linija vezanih za Tokio. Naglasak je također na razvoju južne prefekture Chiba kao turističkog i odmarališta. Jedna je od rijetkih institucija koja otkriva NIM (neto kamatne marže) na svoje mogućnosti kreditiranja.
# 9. Banka Yokohame / Financijska grupa Concordia
Ovo je najveća regionalna banka Japana koja djeluje u jugozapadnom Tokiju. Nastala je usred propasti nekoliko postojećih banaka u regiji radi ublažavanja financijskih usluga u regiji. U 2015. godini banka Yokohoma najavila je spajanje s bankom Higashi-Nippon radi stvaranja financijske grupe Concordia. To je naknadno navedeno na burzovnom indeksu Nikkei 225.
# 10. Financijska grupa Hokuhoku
Osnovana je 2003. godine sa sjedištem u Toyami. U ovoj grupi posluju sljedeći segmenti:
- Hokuriku banka
- Hokkaido banka
- Ostali segmentiraju
Bankarski segmenti nude financijske usluge kroz bankarske operacije. Segment Ostali bavi se poslovanjem leasinga i kreditnih kartica te nebankarskim podružnicama.
Hokuriku banka i Hokkaido banka podvrgnute su integraciji upravljanja 2004. godine kako bi osnovale Hokuhoku Financial Group Inc. koja danas djeluje kao superregionalna financijska mreža koja obuhvaća cijelu regiju Hokuriko (područja Tokija, Osake i Nagoje)