Razlika između CFA i serije 7
CFA ili ovlaštenog financijskog analitičara nudi CFA Institute, a tečaj nudi mogućnosti u upravljanju portfeljem, upravljanju rizicima, savjetniku, izvršnom direktoru itd., Dok Seriju 7 nudi FINRA, a po završetku ovog tečaja pojedinac će biti podoban za registraciju sa samoregulacijskom organizacijom za uspješno trgovanje općenitim vrijednosnim papirima koji uključuju obveznice i korporacijske dionice.
U ovom usporednom članku razgovarat ćemo o ispitu CFA, važnom financijskom uvjerenju i licenci Series 7 , preduvjetu koji je FINRA postavila onima koji se bave trgovinom vrijednosnim papirima. To bi trebalo pomoći onima koji se natječu za ove dvije kvalifikacije da naprave informirani izbor u skladu sa svojim individualnim podobnostima i preferencijama.
Što je CFA?
Certifikacija CFA (ovlašteni financijski analitičar) smatra se „zlatnim standardom“ upravljanja investicijama i financijskim analizama, stvorenim za provjeru stručnog znanja i sposobnosti stručnjaka u tim i srodnim područjima. Ponuđen od strane CFA Instituta iz SAD-a, ovo je nesumnjivo jedan od najcjenjenijih certifikacijskih programa u financijama koji pomažu stručnjacima u stjecanju naprednih sposobnosti u visoko specijaliziranim područjima znanja, uključujući upravljanje portfeljem, financijsku analizu i financijsko savjetovanje.
Ima jednu od najnižih stopa prolaznosti među financijskim vjerodajnicama, što je čini jednom od najtežih za stjecanje i jednom od najtraženijih kao i u financijskoj industriji.
Što je licenca Series 7?
Na samom početku treba jasno shvatiti da je Serija 7 licenca, za razliku od CFA koja označava certifikat. Opseg i sadržaj ispita serije 7 definitivno su mnogo ograničeniji u odnosu na CFA i posebno su usmjereni na pomoć onima koji se bave prodajom i kupnjom financijskih proizvoda u stjecanju potrebnog znanja i vještina za taj posao.
Da bi mogao polagati ispit za seriju 7, pojedinca mora sponzorirati firma članica FINRA-e, što je također preduvjet za polaganje niza drugih ispita FINRA. Stjecanje licence za Series 7 nigdje nije tako teško kao zarađivanje CFA povelje s kojom potonja predstavlja mnogo napredna znanja i mogućnosti u financijskoj domeni.
CFA certifikacija u odnosu na seriju 7 licenci Infographics
Pogledajmo glavne razlike između CFA certifikata i licence Series 7 zajedno s infografikama.
Zahtjevi za ispit
Uvjeti za CFA ispit
Da bi se kvalificirao za CFA, kandidat treba imati prvostupnički stupanj (ili bi trebao biti u završnoj godini prvostupničkog studija) ili 4 godine profesionalnog radnog iskustva ili 4 godine visokog obrazovanja i profesionalnog radnog iskustva zajedno.
Serija 7 Zahtjevi za ispit
Treba imati sponzorstvo tvrtke s članstvom u FINRI. To je jedini preduvjet za ovaj ispit.
CFA vs Serija 7 Usporedna tablica
| Odjeljak | CFA | Serija 7 |
|---|---|---|
| Certifikacija u organizaciji | CFA organizira CFA Institute | Ispit iz serije 7 organizira FINRA |
| Broj razina | CFA: CFA ima 3 razine ispita, a svaka od njih podijeljena je u dvije ispitne sesije (jutarnje i popodnevne sesije) CFA I dio: Jutarnja sesija: 120 pitanja s višestrukim izborom Popodnevna sesija: 120 pitanja s višestrukim izborom CFA II. Dio: Jutarnja sesija: 10 pitanja postavljenih Popodnevna sesija: 10 pitanja postavljenih u postavkama CFA III. Dio: Jutarnja sesija: Izgrađeni odgovori (eseji) na pitanja (obično između 8 i 12 pitanja) s maksimalno 180 bodova. Popodnevna sesija: 10 pitanja postavljenih u postavkama | To je jedan ispit koji se daje u dvije sesije s 250 pitanja s višestrukim izborom, plus 10 pitanja prije testa (ukupno 260 pitanja). Kandidati moraju isprobati 130 pitanja na svakom ispitnom dijelu. |
| Način / trajanje pregleda | CFA: Preko CFA dijela I, II, III razine postoje jutarnje i popodnevne seanse od po 3 sata. | To je jedan ispit koji se daje u dvije sesije od po 3 sata (ukupno 6 sati). |
| Prozor za ispit | Ispiti CFA I, II i III razine provode se svake subote u lipnju svake godine, a I dio se mogu polagati i u prosincu | Može se zakazati za bilo koji radni dan u roku od 120 dana za upis ispita kod FINRE. |
| Ispitanici | Nastavni plan i program CFA sastoji se od 10 modula s povećanom razinom težine od ispita CFA dio I do ispita II i III dijela. Ovih 10 modula sastoji se od: * Etika i profesionalni standardi * Kvantitativne metode *Ekonomija * Financijsko izvještavanje i analiza *Korporativne financije * Upravljanje portfeljem * Dionička ulaganja *Fiksni dohodak * Derivati * Alternativna ulaganja | Ispit serije 7 obuhvaća relevantna područja znanja koja se odnose na pet osnovnih funkcija generalnog predstavnika za vrijednosne papire. To uključuje: Funkcija 1 : Traži posao za posrednika putem kupaca i potencijalnih kupaca Funkcija 2 : Procjenjuje ostala sigurnosna ulaganja kupaca, financijsko stanje i potrebe, financijsko stanje, porezni status i cilj ulaganja Funkcija 3 : Otvara račune, prenosi imovinu i održava odgovarajuće evidencije računa Funkcija 4 : Pruža kupcima informacije o ulaganjima i daje odgovarajuće preporuke Funkcija 5 : Pribavlja i provjerava kupčeve upute za kupnju i prodaju, unosi narudžbe i prati |
| Prolazni postotak | CFA 2016 trebate CFA razinu 1 43%, razinu CFA 2 46%, a za razinu CFA 3 54% | Prosječna stopa polaganja ispita iz serije 7 veća je od 70% |
| Naknade | Naknada za CFA iznosi približno 650 - 1380 USD, uključujući registraciju i pregled. | Ispit iz serije 7: 305 dolara Veljače 2017. |
| Mogućnosti zaposlenja / nazivi poslova | To je napredna vjerodajnica u financijskoj analizi koja može pomoći u razvoju stručnih sposobnosti za upravljanje portfeljem, istraživanje kapitala i druga složena područja znanja u financijama. Pogodan je za profesionalce koji žele usavršiti svoja znanja i vještine i poboljšati izglede za karijeru na globalnoj sceni. Neke od relevantnih uloga posla uključuju: Investicijski bankari Menadžeri portfelja Analitičari istraživanja kapitala | Nakon uspješnog završetka ispita serije 7, koji je početni ispit, pojedinac je osposobljen za registraciju u bilo kojoj samoregulacijskoj organizaciji trgovati unaprijed određenim kategorijama općih vrijednosnih papira, uključujući korporacijske dionice i obveznice, zaklade za ulaganje u nekretnine (REIT), općinske vrijednosne papire, opcije-kapital, indeks i devize, proizvode investicijskih društava ili varijabilne ugovore, programe izravnog sudjelovanja i kojima se trguje na burzi fondovi (ETF-ovi), zajedno s nekoliko drugih instrumenata. Ne postoji dodatni opseg karijere za pojedinca na temelju licence Series 7, osim za rad u svojstvu FINRA-e ovlaštenog generalnog predstavnika za vrijednosne papire. |
Zašto nastaviti CFA?
Zarađivanje CFA povelje potvrđuje da je stručnjak sposoban za obavljanje složenih uloga u različitim poddomenama financija, od financijske analize i upravljanja investicijama do investicijskog bankarstva, istraživanja i akademske zajednice, među ostalim.
Poboljšanje karijere je značajno jer CFA-i mogu istražiti brojne globalne mogućnosti u financijama, a ova teško stečena vjerodajnica može im pružiti veću vjerodostojnost i u očima budućih poslodavaca. Nefinancijski profesionalci također mogu imati nekoliko potencijalnih prednosti kao profesionalci ako nastave stjecati CFA povelju.
Zašto steći licencu Series 7?
Licenca Series 7 ne nudi nikakvu jedinstvenu prednost, osim što služi kao preduvjet za službu kao generalni predstavnik vrijednosnih papira, u skladu sa zahtjevima postavljenim od strane FINRA (regulatorno tijelo financijske industrije).
To ih osposobljava za sudjelovanje u prodaji, kupnji ili prikupljanju vrijednosnih papira, uključujući dionice, obveznice, uzajamne fondove i druge oblike instrumenata. Ne postoji dodatni opseg karijere za one koji steknu licencu Serije 7, osim za rad u okviru ovih unaprijed zadanih uloga.
Zaključak
Zaista ne može biti usporedbe između CFA i ispita Series 7 jer obojica niti ne predstavljaju program certificiranja. CFA je napredni višestupanjski program certificiranja koji se smatra jednim od najstrožih financijskih uvjerenja za stjecanje, a licenca Series 7 jednostavno kvalificira pojedinca da se bavi trgovinom općim vrijednosnim papirima u ime bilo koje samoregulacijske organizacije.
CFA je namijenjen profesionalcima koji planiraju napredovati u karijeri i pokazati svoje znanje i sposobnosti stjecanjem specijaliziranih vjerodajnica za financije, dok je ispit Series 7 namijenjen samo osobama koje od FINRE traže licencu za rad kao generalni predstavnik vrijednosnih papira koji trguju vrijednosnim papirima na tržištu. .