Trgovanje vs ulaganje | 8 bitnih razlika koje morate znati!

Razlike između trgovanja i ulaganja

Trgovanje se odnosi na redovnu kupnju i prodaju dionica radi ostvarivanja dobiti na temelju tržišnih kolebanja cijena, dok se ulaganje odnosi na strategiju kupnje i držanja ulaganja tijekom dugog vremenskog razdoblja u kojem ulagači mogu zarađivati ​​na temelju kamata i mogu reinvestirati preko vremenski period.

Sigurno ste čuli za ljude koji zarađuju na burzi. Iako postoji milijun načina za to, imamo dvije široke klasifikacije aktivnosti na burzi - trgovanje (koje vjeruju u čitanje ljestvica) i ulaganje (koje vjeruju u osnove vrednovanja tijekom dugog razdoblja).

Prije nego što uđemo u specifičnosti trgovanja i ulaganja, shvatimo razliku gledajući dvoje najutjecajnijih ljudi u svijetu stvaranja bogatstva, jedan je poznat po svojim dugoročnim ulaganjima, a drugi je poznati trgovac. Ako ste sljedbenik burze, možda ste već pogodili imena, to su - Warren Buffet i George Soros. Oboje su tijekom svog života na burzi zaradili ogromne hrpe novca, ali drugačije.

Warren Buffet vrijedi oko 67 milijardi američkih dolara koji je novac zaradio dugoročnim ulaganjima u tvrtke čije dionice drži desetljećima. Pogledajmo jedan od njegovih poznatih citata.

“Reći ću vam kako postati bogat. Zatvori vrata. Budite uplašeni kad su drugi pohlepni. Budite pohlepni kad su drugi uplašeni. " - Warren Buffett

Suprotno tome, postoji George Soros čija je neto vrijednost oko 24,2 milijarde američkih dolara koji je zaradio novac na nebrojenom broju trgovina .

„Tržišta su neprestano u stanju neizvjesnosti, a novac se zarađuje popustom očitog i klađenjem na neočekivano.“ - George Soros

Trgovanje vs ulaganje infografike

Pogledajmo glavne razlike između trgovanja i ulaganja.

Ključne razlike

  • Trgovanjem se uglavnom bave ljudi koji trguju unutar dana i uvijek traže ulaganja u rast tamo gdje se koriste alati tehničke analize i predviđaju veće ili niže kretanje. Dok investitor, s druge strane, traži vrijednu investiciju i oni se vrlo dugo drže svog ulaganja.
  • Rizik je vrlo visok u strategiji trgovanja, jer nema zaštite od ove vrste transakcija, tako da je novac u igri vrlo visok bez zaštite od pada. S druge strane, investitor može imati pravilno uravnotežen portfelj u kojem će negativna strana određene imovine biti naopako drugima da bi se zaštitila od gubitaka.
  • Kretanje na tržištu i indeksi uglavnom je posljedica velikih količina trgovačkih aktivnosti, pa u ovom scenariju trgovci igraju glavnu ulogu u pomicanju tržišnih cijena u odnosu na investitora.
  • Trgovci imaju vlastitu percepciju naopako ili dolje i trguju u skladu s tim, imaju različite vrste strategija trgovanja kao što su Leptir, Kratka prodaja, Dugo straddle, Davljenje i mnogi drugi, dok investitor ima jednostavnu i vanili strategiju da drži imovinu tijekom ulaganja .
  • Povratak je prilično neizvjestan i brz u trgovanju, jer se transakcije kupnje prodaju svakodnevno, investitor mora prilično dugo čekati da bi dobio zgodne povrate.
  • Svakodnevne ključne informacije i tromjesečni rezultati važni su za trgovca jer takve stvari donose puno kretanja na dionicama što trgovcu pruža priliku, dok investitor vjeruje u vrijednost i principe tvrtke.

Za i protiv

Trgovanje dionicama puno je dugotrajnije i mahnitije u usporedbi s ulaganjima. U slučaju investicija, nakon što ste dobro investirali, možete se jednostavno opustiti bez kupnje ili prodaje mjesecima / godinama.

Citat koji označava tu razliku-

Ulaganje bi trebalo biti više poput promatranja suhe boje ili promatranja kako raste trava. Ako želite uzbuđenje, uzmite 800 dolara i idite u Las Vegas. " - Paul Samuelson
  • Dugoročna ulaganja zahtijevaju poznavanje financijskih osnova poduzeća - poput financijskih omjera, razumijevanje slobodnih novčanih tokova, procjene DCF-a, relativne višestruke procjene poput omjera PE, omjera PBV. Iako imate priliku brzo zaraditi hrpe novca s trgovanjem, rizik koji je uključen mnogo je veći u trgovanju nego u ulaganjima. U trgovanju biste mogli izgubiti više novca nego što zapravo imate. Postoji rizik od gubitka novca i u ulaganjima, ali to bi se moglo dogoditi zbog hirovitosti u poslovanju i zbog vremenskog rasporeda na tržištu.
  • Troškova koji su uključeni u trgovanje je obično visoka kao i svaki put kada je trgovina dioničko ćete morati shell out određene naknade. Dakle, vaši povrati moraju biti relativno veći da bi pokrili te troškove. Suprotno tome, smanjit ćete troškove jer je manje kupnje i prodaje, ali tada će i povrati biti relativno niži.
  • Dugoročna ulaganja namijenjena su onima koji žele zaraditi, ali izbjeći velike gubitke. Mogli biste zaraditi pristojan povrat reinvestirajući svoje dividende i ostavljajući svoj novac na tržištu dugoročno.

Ako želite profesionalno naučiti Equity Research, možda ćete htjeti pogledati 40+ video sati Online Traininga za  Equity Research

Što biste trebali učiniti trgovanjem ili investiranjem?

Pokušajte sami odgovoriti na sljedeća pitanja i vjerojatno biste mogli znati je li trgovina stvar za vas ili za investiranje.

  • Kad odlučujete između ovih aktivnosti na burzi, morate razmisliti o vremenu koje možete posvetiti bilo kojoj od njih. Ako svakodnevno možete satima čitati grafikone i grafikone, tada bi trgovina bila stvar za vas. Ako ne, onda bi vam bilo bolje s dugoročnim ulaganjima.
  • Količina istraživanja o kapitalu koja će uključivati ​​trgovinu također je mnogo opsežnija u usporedbi s ulaganjima. Mnogo je napornog rada uključeno u analizu financijskih izvještaja, rasta tvrtke, povijesti, kao i budućih financijskih projekcija. Oni koji bi stvarno uživali ulagati energiju i raditi vjerske tehničke i temeljne analize, trebali bi razmisliti o igranju na tržištu.
  • S obzirom na veličinu ulagača i njegove ciljeve, ako ste mali ulagač, bili biste pogodniji za dugoročna ulaganja s ciljem povećanja portfelja, a ako ste veliki ulagač s ciljem kratkoročnog trgovanja, trebali biste planirati pobijediti tržište.

Problem s oba

Što kada ulaganja ne idu prema našem planu? Tada se događaju neke od najvećih pogrešaka. Ljudi obično brkaju pristup ulaganja s onim trgovanja i kreću se prema opasnosti. Kada cijena dionica ide dobro, ni trgovac ni investitor nemaju problema. Ali što se događa kad se to ne dogodi?

Recimo da cijena dionica počne padati. Kao trgovac, mogli biste pobjeći kako biste izbjegli da mali gubici postanu veliki. Budući da kao trgovac niste emocionalno vezani uz dionice, riješit ćete se je u točnom trenutku. To bi trgovac s pravom trebao učiniti.

No, postoji problem u slučaju da odlučite zadržati zalihe i ne želite odustati od njih. Dakle, ovdje je trgovac postao navodni investitor koji nema dovoljno podataka o tvrtki da donese odluku o držanju dionica ili o njihovom puštanju. Kao investitor radili biste na pretpostavci. Slično tome što ste investitor, ne biste trebali prodati dionice kad cijene padnu, već vjerujete u osnove i držite se dionica.

Bez obzira koja je od njih bolja strategija, trebali biste odabrati jedno ili drugo i držati se toga.

Usporedna tablica

KriterijiTrgovanjeUlaganje
UvodOdnosi se na kupnju i prodaju prema kretanju cijenaOdnosi se na kupnju i držanje vrijednosnih papira na određeno vrijeme
Razdoblje ulaganjaOpćenito, u ovoj vrsti aktivnosti ulaganje je kratkoročno i postoje brzi ulazi i izlaziIako je ovdje investicija dugoročna, a izlaz ako je daleko od ulazne točke
Kapitalni dobiciPostoje kratkoročni kapitalni dobici koji su povezani samo s porastom cijene osiguranjaDugoročni kapitalni dobici mogu se povremeno zaraditi ne samo naviše, već i u obliku dividende i bonusa
Rizik i metodologijaRizik je vrlo velik jer je riječ o kratkoročnom ulaganjuRizik je niži usporedno jer je trajanje ulaganja dugo
Vrste vrijednosnih papiraTrži se samo vrijednosnim papirima ili dionicama jer postoji brzi ulaz i izlazU portfelj se mogu ulagati različite vrste imovine poput dionica, obveznica, novčanica
Namjera ulaganjaMotiv je zaraditi dobit i napustiti pozicijuVrijednosno ulaganje vrši se u funkcionalnost tvrtke, a bankarstvo na osnovama tvrtke
Dobit Rizik je velik, tako da su i prinosi općenito visokiOgraničeni prinosi i dobit reinvestiraju se u kupnju dodatnih dionica
Alati koji se koriste za analizuKoriste se alati za tehničku analizu poput pokretnih prosjeka i metode svijećaFinancijski omjeri i osnovi tvrtke analiziraju se poput omjera P / E i EPS-a
Strategija ulaganjaTrgovci kupuju dionice za prodaju na gore i kratke za kupnju po nižoj cijeniUlagači kupuju vrijednosne papire kako bi zadržali i iskoristili koristi rastom tvrtke
Zaštita od ulaganjaTrgovci obično slijede stroge stop-gubitke koji osiguravaju zatvaranje gubitaških pozicija po unaprijed određenoj cijeniOstanite na mjestu kada cijene padnu i umanjite uspjeh tvrtke kako biste u budućnosti poboljšali poslovanje i pokrili trenutne gubitke
Porezni obrazacNa te se poreze obračunava porez na kratkoročne kapitalne dobitke, a stopa se temelji na vašem dohotku i razmjerno je veća od dugoročnih kapitalnih dobitakaNa te se prijave primjenjuje dugoročni porez na kapitalnu dobit za koje stopa može biti niža od nule ako se prinosi daju nakon dužeg vremenskog razdoblja
Investicijski proizvodiDionice i opcije, s obzirom da možete svakodnevno kupovati i prodavati i zaraditi razlikuDionice, obveznice, hedge fondovi, uzajamni fondovi, fondovi kojima se trguje na burzi (ETF)
Uključeni troškoviČesta kupnja i prodaja tih vrijednosnih papira uglavnom se događa na brokerskom računu i za svaku transakciju naplaćuje se posredovanjeS ograničenim iznosom transakcije, naknade za posredovanje su također ograničene

Zašto su trgovanje i ulaganje važni?

Obje su međusobno ovisne u kojoj bez postojanja trgovaca ulagači neće imati likvidnost za kupnju i prodaju dionica, a bez ulagača trgovci neće imati podrijetlo iz kojeg mogu kupovati i prodavati. Stoga je teško odlučiti koji je superiorniji.

Da su svi investitori, tada nitko ne bi bio spreman prodati ili kupiti u kratkom roku, što dovodi do nezdravog tržišnog scenarija. Na kraju, likvidnost je ta koja teži zaglađivanju tržišnih cijena.

Zaključak

Ako moramo sažeti cjelokupnu raspravu koju smo vodili o trgovanju naspram ulaganja, trgovci su ti koji iskorištavaju tržišne uvjete za ulazak ili izlazak iz svojih pozicija na dionicama u kratkom vremenskom razdoblju, uzimajući manje, ali puno više prinosa, dok investitori težite većim prinosima tijekom dugotrajnog razdoblja kupnjom i držanjem dionica.

Nije velika briga što trgujete ili investirate, već samo trebate sudjelovati u potjeri koja odgovara vašim osobinama, mogućnostima i filozofiji. Nadam se da ste uživali čitajući ove podatke jednako kao i ja dok sam ih napisao.