Što su investicijske strategije?
Ulagačke strategije su strategije koje pomažu ulagačima da odaberu gdje i kako ulagati prema njihovom očekivanom povratu, apetitu za rizikom, iznosu korpusa, dugoročnom kratkoročnom vlasništvu, dobnoj dobi za odlazak u mirovinu, odabiru industrije itd. ciljevi i ciljevi koje žele postići.
7 glavnih vrsta investicijskih strategija
Razgovarajmo jednu o drugoj o različitim vrstama investicijskih strategija.
# 1 - Pasivne i aktivne strategije
Pasivna strategija uključuje kupnju i držanje dionica i nerijetko se trguje s njima kako bi se izbjegli veći transakcijski troškovi. Vjeruju da ne mogu nadmašiti tržište zbog njegove volatilnosti, stoga su pasivne strategije obično manje rizične. S druge strane, aktivne strategije uključuju česte kupnje i prodaje. Vjeruju da mogu nadmašiti tržište i da mogu ostvariti više prinosa nego što bi to mogao prosječni investitor.
# 2 - Ulaganje u rast (kratkoročna i dugoročna ulaganja)
Investitori su izabrali razdoblje držanja na temelju vrijednosti koju žele stvoriti u svom portfelju. Ako investitori vjeruju da će tvrtka rasti u narednim godinama i ako će se unutarnja vrijednost dionice povećati, oni će ulagati u takve tvrtke kako bi izgradili svoju korpusnu vrijednost. To je također poznato kao ulaganje u rast. S druge strane, ako investitori vjeruju da će tvrtka donijeti dobru vrijednost za godinu ili dvije, ići će na kratkoročno držanje. Razdoblje držanja ovisi i o preferencijama ulagača. Na primjer, koliko brzo žele da novac kaže za kupnju kuće, školsko obrazovanje djece, mirovinske planove itd.
# 3 - Ulaganje vrijednosti
Strategija vrijednosnog ulaganja uključuje ulaganje u tvrtku promatranjem njezine suštinske vrijednosti jer su takve tvrtke na tržištu dionica podcijenjene. Ideja iza ulaganja u takve tvrtke je da će, kada tržište krene na korekciju, ispraviti vrijednost za tako podcijenjene tvrtke, a cijena će tada porasti, ostavljajući investitorima visoke povrate kada prodaju. Ovu strategiju koristi vrlo poznati Warren Buffet.
# 4 - Ulaganje u prihod
Ova vrsta strategije usmjerena je na stvaranje novčanog prihoda od dionica, umjesto na ulaganje u dionice koje samo povećavaju vrijednost vašeg portfelja. Dvije su vrste novčanih prihoda koje investitor može zaraditi - (1) Dividenda i (2) Prihodi s fiksnom kamatom od obveznica. Ulagači koji traže stalni prihod od ulaganja odlučuju se za takvu strategiju.
# 5 - Ulaganje u rast dividende
U ovoj vrsti investicijske strategije investitor se brine za tvrtke koje su dosljedno isplaćivale dividendu svake godine. Tvrtke koje imaju dosljedne isplate dividendi stabilne su i manje su nestabilne u usporedbi s drugim tvrtkama i imaju za cilj povećati isplatu dividende svake godine. Ulagači reinvestiraju takve dividende i dugoročno imaju koristi od složenja.
# 6 - Kontrarijsko ulaganje
Ovakve strategije omogućavaju investitorima da kupuju dionice tvrtki u vrijeme pada tržišta. Ova se strategija fokusira na kupnju po nižoj i prodaju po visokoj cijeni. Zastoji na burzi obično su u vrijeme recesije, rata, katastrofe itd. Međutim, investitori ne bi trebali samo kupiti dionice bilo koje tvrtke tijekom zastoja. Trebali bi pripaziti na tvrtke koje imaju sposobnost stvaranja vrijednosti i imaju marku koja sprečava pristup njihovoj konkurenciji.
# 7 - Indeksiranje
Ova vrsta strategije ulaganja omogućuje investitorima da ulože mali dio dionica u tržišni indeks. To mogu biti S&P 500, uzajamni fondovi, fondovi kojima se trguje na burzi.
Savjeti za ulaganje
Evo nekoliko savjeta za investiranje za početnike koje treba imati na umu prije ulaganja.
- Postavite ciljeve: postavite ciljeve o tome koliko vam novca treba u narednom razdoblju. To će vam omogućiti da ispravno razmislite trebate li ulagati u dugoročna ili kratkoročna ulaganja i koliki se povrat može očekivati.
- Istraživanje i analiza trendova: Ispravite svoja istraživanja u smislu razumijevanja kako funkcionira tržište dionica i kako funkcioniraju različite vrste instrumenata (kapital, obveznice, opcije, derivati, uzajamni fondovi, itd.). Također istražite i slijedite trendove cijena i prinosa dionica koje ste odabrali za ulaganje.
- Optimizacija portfelja: Odaberite najbolji portfelj iz niza portfelja koji ispunjavaju vaš cilj. Portfelj koji daje maksimalan povrat uz najmanji mogući rizik idealan je portfelj.
- Najbolji savjetnik / savjetnik: Pronađite sebi dobru konzultantsku kuću ili brokersku kuću. Oni će vas voditi i savjetovati o tome gdje i kako ulagati kako biste ispunili svoje ciljeve ulaganja.
- Tolerancija na rizik: znajte koliki ste rizik spremni tolerirati da biste dobili željeni povrat. To također ovisi o vašim kratkoročnim i dugoročnim ciljevima. Ako tražite veći povrat u kratkom vremenskom razdoblju, rizik bi bio veći i obrnuto.
- Diverzificirajte rizik: Stvorite portfelj koji je kombinacija duga, kapitala i derivata tako da je rizik diverzificiran. Također osigurajte da ta dva vrijednosna papira nisu u međusobnoj korelaciji.
Prednosti investicijskih strategija
Neke od prednosti investicijskih strategija su sljedeće:
- Investicijske strategije omogućuju diverzifikaciju rizika u portfelju ulaganjem u različite vrste ulaganja i industriju na temelju vremena i očekivanih povrata.
- Portfelj se može sastojati od jedne strategije ili kombinacije strategija kako bi se prilagodile preferencijama i potrebama ulagača.
- Strateško ulaganje investitorima omogućuje da maksimalno iskoriste svoja ulaganja.
- Investicijske strategije pomažu smanjiti transakcijske troškove i platiti manje poreza.
Ograničenja investicijskih strategija
Neka od ograničenja investicijskih strategija su sljedeća:
- Prosječni investitori teško nadmašuju tržište. Da bi zaradili prosječan povrat od investicija, trebale bi im godine, dok bi profesionalni investitori isti povraćaj ostvarili u tjednima ili mjesecima.
- Iako se prije ulaganja uzima u obzir puno istraživanja, analiza i povijesnih podataka, većina odluka donosi se na prediktivnoj osnovi. Rezultati i povrati ponekad ne moraju biti onakvi kakvi su se očekivali i mogu odgoditi ulagače u postizanju njihovih ciljeva.
Zaključak
Vrlo je važno imati strategiju ulaganja. Pomoći će vam da isključite loše portfelje i povećat će šanse za uspjeh. Postavite si nekoliko osnovnih pitanja poput koliko želim uložiti? Koliko povratka trebam? Kolika je moja tolerancija na rizik? Koji će biti moj horizont ulaganja? Zašto sam trebao ulagati? Itd. Što ste jasniji sa svojim ciljevima, to ćete bolju odluku donijeti u vezi s ulaganjem. Uvijek tražite dobre mogućnosti i nikada nemojte ulagati odjednom. Izgradnja portfelja je poput gradnje kuće ciglu po ciglu, novac po novac.