Opis posla analitičara uzajamnog fonda
Analitičar uzajamnog fonda odnosi se na osobu koja provodi istraživanje tržišta ili analizu tržišta, kvantitativnu i kvalitativnu analizu uzajamnih fondova, pregledavajući financijske izvještaje različitih subjekata kako bi svojim klijentima pružila savjete za donošenje zdravih investicijskih odluka.
Mnogi se financijski stručnjaci odlučuju za financijsko modeliranje, investicijsko bankarstvo i profile privatnog kapitala. Ali ako se želite istaknuti i dobro razumijete tržište dionica, možete se istaknuti u gomili i odlučiti nastaviti jednu od najunosnijih financijskih mogućnosti za karijeru. Da, dobro ste pogodili. Govorimo o analitičaru uzajamnih fondova.
Razlog zbog kojeg vas pozivamo da ovo isprobate (pod uvjetom da to želite) jest taj što postoji trzavica na tržištu za pravi talent. Postoji više od 200 društava za upravljanje imovinom (AMC) koje imaju tisuće uzajamnih fondova. Ali oni nisu dovoljno kvalificirani pojedinci da stanu na račun.
Pa, što trebate da biste postali analitičar uzajamnih fondova?
Kao analitičar uzajamnog fonda, radili biste pod upravnikom uzajamnog fonda i bili biste odgovorni za istraživanje i analizu tržišta kako bi upravitelji fondova mogli donositi dobre odluke o ulaganju za klijente.
Sada je analitičar uzajamnih fondova polazna točka, a ne kraj. Ako imate ambiciju i težnju za rastom, u narednim godinama možete postati upravitelj uzajamnih fondova.
Zvuči dobro?
Obrazovanje
Složili biste se da kvalificirani analitičar uzajamnih fondova mora imati potrebnu obrazovnu kvalifikaciju da bi se zaposlio u velikim ili malim tvrtkama. Dakle, evo popisa obrazovanja kojih se možete sjetiti ako želite postati analitičar uzajamnog fonda. Ali, upamtite, vaš fokus uvijek bi bio znati više o uzajamnim fondovima.
- Prvi kriterij za analitičara uzajamnih fondova početne je diplome iz financija ili slične discipline. To znači da ako ste diplomirali ekonomiju, računovodstvo, porez, analizu ulaganja ili financije i račune, spremni ste za početak. Ali nemojte se tu zaustaviti. Jer da biste dodali veću vrijednost svojoj organizaciji, morate dodati veću vrijednost sebi.
- Pa idite i na magisterij. Ako magistrirate iz financija ili MBA iz financija (to je bolja opcija), tretirat ćete se kao kvalificiraniji za analitičara uzajamnog fonda. Sad biste MBA pronašli u svakom kutku. Stoga pokušajte odslušati MBA iz poznate B-škole kako biste se istakli.
- Možda se pitate što još možete učiniti. Evo dogovora. Ako možete raditi CA uz MBA iz financija, to bi postala smrtonosna kombinacija. Bilo bi vam draže puno više od vaših vršnjaka.
- Pretpostavimo da imate želju da ne zapnete u analitičara uzajamnih fondova. Što bi ti napravio? Prije svega, ako imate MBA iz financija poznatog instituta i CA-a, dobro je da krenete kao analitičar uzajamnog fonda. Ako želite vrlo brzo postati upravitelj fondova s nekoliko godina iskustva, morate položiti CFA ili CFP ispit. Ova imenovanja pomoći će vam da se istaknete ako želite biti upravitelj uzajamnih fondova u roku od nekoliko godina.
Dali smo popis onoga što možete učiniti. Vaš posao je unaprijed planirati svoju karijeru tako da kad budete trebali odvažno postati spremni.
Odgovornosti na poslu
Obrazovanje je preduvjet. Ali morate znati detaljne odgovornosti na poslu da biste imali ideju o tome što trebate učiniti. Ovdje su odgovornosti s kojima se trebate nositi kao analitičar uzajamnog fonda.
Prvo, razgovarajmo o primarnim odgovornostima, a zatim ćemo razgovarati o tome što još trebaš učiniti.
Primarne odgovornosti
- Prije svega, morate pregledati financijske izvještaje koje su računovođe fondova pripremili za investicijske i druge fondove.
- Također morate voditi brigu o pregledu dnevnih promjenjivih cijena, što znači da trebate pratiti prilagodbe neto vrijednosti imovine (NAV) za velika sredstva.
- Morate obaviti i dnevni pregled žive ograde. To znači da morate pratiti otkup i devizne unose koje su računovođe fondova za investicijske fondove zaštitili.
- Također trebate pregledati dnevne ili mjesečne aktivnosti trgovanja za investicijske fondove.
- Veliki dio vaših odgovornosti bio bi pregled temeljite provjere usklađivanja tržišne vrijednosti koja se provodi između podataka organizacije i računovođa fondova. Također je potrebno izvršiti detaljno usklađivanje portfelja udjela i deviznih tečajeva u svim kompleksima fondova.
- Morate napraviti kvalitativnu i kvantitativnu analizu uzajamnih fondova poput rangiranja sheme, istraživanja, pripisivanja izvedbe itd.
- Također trebate napisati izvješća i skicirati stupce da biste razgovarali o sredstvima.
- Morate nastaviti s guranjem horizonta da biste saznali više o industriji uzajamnih fondova, raznim tržišnim sektorima i obiteljima fondova.
- Između ostalog, morate biti u mogućnosti vidjeti cjelovitu sliku dugoročne strategije ulaganja kako bi svi financijski savjetnici, marketinški rukovoditelji i ljudi koji donose odluke mogli složno raditi na postizanju zajedničkog cilja.
- Također se morate uskladiti s istraživačkim timom fonda kako biste mogli dobiti najbolje mogućnosti ulaganja i rizik svojstven njima. Budući da morate imati solidnu bazu podataka o istraživanjima koja također sadrži preporuku i zaključak o fondu.
- Također se morate pridržavati pravila ulaganja tvrtke kako biste potencijalnim klijentima mogli preporučiti opcije uzajamnog fonda.
- Konačno, morate se informirati o najnovijim trendovima na tržištu uzajamnih fondova kako biste mogli poboljšati svoju stručnost i kako biste mogli pomoći svojoj tvrtki da poveća dobit.
Postoje i neke druge odgovornosti o kojima se morate pobrinuti. Evo ih -
- Morate podržati pružatelje usluga fonda.
- Također morate pripremiti razna izvješća o procjeni i izvršiti provjere procjene.
- Često ćete možda morati preuzeti odgovornost kao pojedinac, umjesto da dobijete nadzor upravitelja fondova. U tom slučaju morate sjediti s upraviteljem fonda ili osobom koja vas može voditi i razumjeti što očekuju od ovog radnog mjesta. A onda se pridržavajte onoga što on / ona kaže.
- Također ćete trebati održavati vezu s globalnim pružateljima usluga.
To su radne obveze koje trebate obavljati. Sada ćemo pogledati skupove vještina koje su vam potrebne da biste mogli učinkovito izvršavati ove odgovornosti.
Potrebni skupovi vještina
Postoji ukupno osam skupova vještina koje su vam potrebne da biste mogli izvršavati gore navedene radne zadatke poput rock zvijezde. Pogledajte ovih osam vještina i ako želite postati analitičar uzajamnog fonda, pokušajte poraditi na njima -
- Čvrsto znanje o osnovama računovodstva: Računovodstvo je prvi korak prema bilo kojoj unosnoj financijskoj poziciji. Da, računovodstvo i financije razlikuju se po važnosti, ali računovodstvo je dio financija. U ovom slučaju, također, morate imati solidno računovodstveno znanje. Morate znati kako gledati bilance, kako raditi analizu omjera, kako sastaviti račun dobiti i gubitka i izvještaj o novčanom tijeku. Bez ovih osnova nećete moći izvršavati odgovornosti poput pregleda financijskih izvještaja koje su pripremili računovođe fondova.
- Poznavanje uzajamnih fondova i tržišta kapitala: To je očito. Kako biste željeli biti analitičar uzajamnih fondova, morate znati sve o uzajamnim fondovima, njihovim tržištima i industriji, koji donosi dobre povrate i zašto. Morate detaljno proučiti i razumjeti svaki ključni pokazatelj kako biste svom upravitelju fondova mogli pomoći da stvori isti.
- Dobra analitička vještina, obrazloženje i orijentacija na detalje: Kao što vidite u odgovornostima na poslu, glavni dio vaših aktivnosti bio bi pregled različitih izjava i karata. Ako niste dobri s brojevima i nemate orijentaciju na detalje, možda ćete propustiti važne detalje koji će kasnije vašu tvrtku koštati puno više. Dakle, morate razviti prikaz piksela (orijentacija prema detaljima), kao i sposobnost analize izvještaja, izvještaja i grafikona.
- Snažne verbalne i pisane komunikacijske vještine: Mnogi momci iz financija ignoriraju ovaj dio. Ali ako želite biti analitičar uzajamnog fonda, morate razviti snažne verbalne i pisane komunikacijske vještine kako biste mogli pisati izvješća, autorske stupce i izrađivati posebna izvješća za posebne potrebe klijenata. Možda ćete također trebati razgovarati s klijentima putem telefona ili licem u lice. Ako nemate verbalne i pisane vještine, bilo bi vam teško nastupiti na svojoj maksimalnoj razini.
- Veliko znanje o naprednom excelu: važnost excela u profesionalnom svijetu ne može se previše naglasiti. To već znate. Ali samo Excel neće uspjeti. Morate biti majstor naprednog excela da biste mogli izvršavati sve svoje radne obaveze.
- Snažna etika timskog rada: Radili biste u okruženju u kojem bi svi bili međusobno neovisni. Bez oslanjanja jedni na druge ne bi se postigao zajednički cilj, tj. Zadovoljstvo klijenata. Stoga trebate napustiti pojedinačni ego i biti usredotočeni na zajednički cilj kako biste mogli preuzeti značajnu ulogu u postizanju željenog cilja.
- Poduzimanje odgovarajućih mjera za ublažavanje rizika: Klijenti koji bi ovisili o vama i vašem timu za maksimalne koristi trebali bi biti usluženi na način da se njihovi rizici svedu na najmanju moguću mjeru. Stoga morate umanjiti rizike na svim razinama i marljivo proučiti svaki dokument kako biste smanjili pogreške. Također se morate informirati o prijedlozima za ulaganje, portfelju i mogućim zaključcima.
- Preciznost i točnost: To je tajna ove trgovine. Ne možete biti savršeni u svemu, ali vaš bi cilj trebao biti težiti što većoj točnosti i preciznosti koju možete postići.
Ako želite biti kvalificirani analitičar uzajamnih fondova, gore navedenih osam obvezno je. Morate se potruditi da ih razvijete.
Naknada
Ovo je najunosniji dio. Razgovarajmo o naknadi analitičara uzajamnog fonda.
Naknada koju biste dobili kao analitičar uzajamnog fonda ovisila bi o tome kakvo iskustvo imate. Jeste li svježi maturant? Ili imate nekoliko godina iskustva u drugoj domeni financija? Ili ste nekoliko godina radili kao analitičar uzajamnih fondova? U svakom slučaju plaća bi bila drugačija.
Ako ste u SAD-u, tada bi plaća bila drastično drugačija. Prosječna godišnja plaća analitičara uzajamnih fondova u SAD-u iznosi oko 65.000 do 75.000 američkih dolara godišnje
Ako imate 1-2 godine iskustva kao analitičar u financijama, u Indiji biste mogli dobiti oko 5-6 lara godišnje. Ako imate više iskustva (više od 5 godina), tada možete dobiti oko 10-15 INR godišnje, ovisno o organizaciji s kojom radite.
Osim analitičara uzajamnog fonda
Mnogi od vas bi željeli biti više od analitičara uzajamnih fondova. Da, možeš biti. Postoje određene stvari kojih se morate pridržavati -
- Morate imati najmanje 10-12 godina iskustva kao analitičar uzajamnog fonda.
- Morate imati skladište znanja o investicijama, uzajamnim fondovima, tržištima kapitala i računovodstvu.
- Spremni ste nositi se s većim odgovornostima i izravno služiti klijentima visoke vrijednosti.
- Ovo nije obavezno, ali ako ga imate, ništa ne bi bilo tako. Trebali biste se kvalificirati za CFA ili CFP kako biste imali dovoljno alata za rješavanje dodatnih odgovornosti kao upravitelja uzajamnim fondovima.
Kao upravitelju uzajamnim fondovima, vaša bi glavna odgovornost bila uložiti novac investitora u vrijedna ulaganja poput dionica, obveznica i drugih financijskih instrumenata. Morate raditi kao pojedinac, a također unutar periferije drugih analitičara i knjigovođa koji će vam dostaviti podatke potrebne za konačni poziv.
Posao upravitelja uzajamnog fonda užurban je, ali poštovali bi vas svi u timu i imat ćete veliku autonomiju za svoje iskustvo u uzajamnom fondu.
U konačnoj analizi
Sada znate što trebate znati da biste postali kvalificirani analitičar uzajamnih fondova. Sve što sada trebate učiniti je poduzeti prve korake. Ako ste studenti financija, trebali biste saznati više o uzajamnim fondovima i možete sami upisati magisterij iz financija ili MBA iz financija. Ako težite, planirate i poduzmete akciju, cilj nije daleko ispred vašeg dosega.