Što je investicijski zakladni fond?
Investicijsko povjerenje je javno uvrštena financijska institucija koja je zatvoreni fond (CEF) koji ulaže u dionice ili financijsku imovinu u ime svojih ulagača ili drugih organizacija. Vrijednost iznosa novca uloženog u investicijsko povjerenje ovisi o potražnji i ponudi uloženog udjela ili financijske imovine i temeljnoj vrijednosti imovine koja je u vlasništvu.
Za investitora koji na dobit gleda s minimalnim rizikom, to je najbolja opcija jer omogućuje ulaganje u mnoštvo dionica, umjesto da cijelo ulaganje stavi u udio jedne tvrtke. Iako rizik gubitka ulaganja zbog učinka jedne dionice ne bi naštetio investitoru, on / ona će biti u boljoj poziciji uloživši u druge dionice fonda koje bi mogle imati bolje rezultate.
Čimbenici koji utječu na investicijski zakladni fond
Investicijsko povjerenje funkcionira na temelju tržišta, ako tržište dobro posluje, funkcionirat će i investicijski povjerenički fond. Upravitelj investicijskog fonda mora biti u mogućnosti procijeniti tržišne uvjete i ući u poziciju koja je povoljna ili nepovoljna. Kao rezultat toga, njemu je svojstven rizik gubitka ulaganja ako se prave odluke ne donesu u pravo vrijeme. Ispod su dva glavna čimbenika koja odlučuju o vrijednosti investicijskog povjerenja.
- # 1 - Ponuda i potražnja za dionicama i imovinom - Budući da posjeduju fiksni iznos dionica i imovine, ponuda i potražnja za dionicama i imovinom koja se nalazi u investicijskom fondu utječu na vrijednost temeljne imovine.
- # 2 - Izvedba - Izvedba imovine i udjela u investicijskom fondu uglavnom utječe na vrijednost uloženog novca. Budući da se novac ulaže u raznu imovinu i dijeli, vrijednost investicijskog fonda neće strmoglavo padati ili se vinuti u kratkom roku.
Primjer investicijskog povjerenja
Razgovarajmo o primjeru.
Pretpostavimo da danas uložite 1000 USD u XYZ investicijsko povjerenje. Novac koji primi investicijsko povjerenje udružuje se zajedno s ulaganjem ostalih investitora za kupnju raznolike ponude proizvoda, uključujući dionice, obveznice i drugu financijsku imovinu.
Da pojednostavim,
- U investicijski fond ulažete 1.000 USD.
- XYZ investicijsko povjerenje objedinjuje 1000 dolara koje ste uložili s novcem koji su uložili drugi dioničari u jedan lonac; koji je 'Fond'.
- Ovaj se „Fond“ u konačnici koristi za kupnju dionica i druge financijske imovine od strane „Upravitelja fonda“.
- Budući da se novac ulaže na otvoreno tržište, dionice i financijska imovina kupuju se i prodaju ovisno o tržišnim uvjetima kako bi se iskoristila prava prilika za ostvarivanje maksimalne dobiti od uloženih dionica i imovine. Ovaj posao obavlja upravitelj fonda.
- Dionice koje posjedujete mogu se prodati na otvorenom tržištu po tržišnoj cijeni i na taj način možete ostvariti vlastiti profit od ulaganja. Ulaganje od 1000 USD može se povećati ili smanjiti ovisno o dionicama i financijskoj imovini u koju je upravitelj fonda uložio.
Prednosti
Neke od prednosti su sljedeće:
- Omogućuju ulaganje u mnoštvo dionica i druge financijske imovine.
- Dobro za investitore koji traže mogućnosti dugoročnog ulaganja s malim rizikom.
- Oni plaćaju dividende i investitor može u redovitim intervalima zarađivati od svog ulaganja.
Mane
Neki od nedostataka su sljedeći:
- Da bi se dobio značajan iznos povrata od investicije, potrebno je znatno vrijeme za koje treba uložiti novac; što može biti najmanje pet godina ili više.
- Oni su potpuno ovisni o tržištu i mogu rezultirati gubitkom ulaganja.
- U velikoj mjeri ovisi o odlukama upravitelja fonda, stoga ulagač ne može imati nikakvu kontrolu osim potpunog izlaska iz ulaganja.
- Dobit i dividenda ostvareni od investicijskog povjerenja oporezuju se i stoga mogu smanjiti stvarni povrat koji se ostvaruje ulaganjem.
Važne točke
- Ulaganje u investicijski fond povjerenja omogućuje investitoru stjecanje vlasništva nad udjelom ili financijskom imovinom u koju je novac uložen.
- U teoriji, povrati od ulaganja u investicijsko povjerenje mogu biti gromovi, dok se u stvarnosti povrati ovise o učinku udjela i imovine u investicijskom povjerenju te o tržišnoj potražnji i ponudi dionica i imovine na tržištu.
- Većina plaćaju dividende za dionice obično jednom ili dva puta godišnje, dok investicijski fondovi s nevjerojatnim učinkom mogu dividende plaćati mjesečno.
- Dividende i dobit ostvarena od investicijskog fonda oporezuju se.
- Oprema je pojam koji se odnosi na posuđivanje novca za veće ulaganje. Njihovi upravitelji fondova mogu posuditi novac kako bi uložili više u fond, tako da su prinosi mnogo veći i da bi dobili bolji utjecaj za plaćanje posuđenog iznosa.
Zaključak
- Oni su zatvoreno povjerenje, jer posjeduje samo fiksni iznos dionica koji novi investitori mogu kupiti od postojećih dioničara u povjerenju.
- Razlikuje se od udjela u povjerenju, gdje je investitoru dodijeljena jedinica udjela, a nije dioničar udjela. Jedinica se odnosi na ulaganje investitora u portfelj ulaganja.
- Na isti se način razlikuje od uzajamnog fonda koji izdaje jedinice za dionice u koje se ulaže iznos, a ne vlasnik dionice.
- Ponuda i potražnja za investicijskim povjerenjem mogu predstavljati rizik za investiciju, jer će padajuće tržište otežati investitoru prodaju svoje investicije po višoj cijeni, što će rezultirati gubitkom.
- Ulaganje u investicijsko povjerenje uključuje nizak rizik i ulagač može očekivati da će ulagati u redovitim intervalima u obliku dividende.