Put karijere u upravljanju portfeljem
Karijera upravljanja portfeljem odnosi se na kreiranje investicijskih portfelja za klijente, a menadžer je odgovoran za pravilnu strukturu imovine i obveza i izradu strategije za najbolji povrat investicija i manji rizik tamo gdje karijera u upravljanju portfeljem započinje odgovarajućim znanjem o kapitalnom istraživanju i financijskoj analizi
Portfel menadžeri se mogu nazvati investicijskim menadžerima, financijskim analitičarima, menadžerima imovine, menadžerima bogatstva itd. I oni upravljaju čitavom lepezom fondova i ulaganja poput hedge fondova, uzajamnih fondova, mirovinskih planova, ulaganja s privatnim tvrtkama itd.
Sada postoje dva aspekta karijere menadžera portfelja. Jedan aspekt je prodajna strana, a drugi olakšavanje istinskog analitičkog dijela ulaganja. Stručnjak koji je uistinu menadžer portfelja bio bi više usmjeren na analitičku stranu ulaganja nego na prodajnu.
Opis posla menadžera portfelja
izvor: doista.com
U ovom ćemo odjeljku pogledati opis posla menadžera portfelja. Ako ih pogledate, dobit ćete jasnu ideju odgovara li ovaj profil vama.
- Svrha menadžera portfelja Karijera: Stvarna svrha menadžera portfelja je pomoći klijentima u postizanju njihovih investicijskih ciljeva. Portfolio menadžeri rade i s institucijama i s pojedinačnim klijentima. Primarni zadatak menadžera portfelja je sjediti sa svojim klijentom i razumije što klijentu treba, a zatim u skladu s tim raspoređuje sredstva u prave mogućnosti za ulaganje.
- Izjava o investicijskoj politici (IPS): Za upravitelje portfelja ova je jedna izjava prilično važna. Izjava o investicijskoj politici dokument je koji je stvoren da služi klijentu menadžera portfelja. Ova izjava također djeluje kao dokument artikuliran pomaganjem i menadžera i klijenta. U ovom su dokumentu jasno navedeni ciljevi i ciljevi ulaganja klijenta, a sadrži i strategiju upravitelja portfelja, razinu tolerancije na rizik, zahtjeve za likvidnošću, način na koji će upravitelj portfelja raspodijeliti sredstva za razne mogućnosti ulaganja itd.
- Tehnička stručnost: Kao što već možete shvatiti, bez jasnog razumijevanja tržišnih uvjeta, menadžeru portfelja bilo bi nemoguće bilo što predvidjeti ili predložiti svojim klijentima. Zato, ako želite biti menadžer portfelja, vaša snaga trebala bi biti tehničko znanje i detaljno razumijevanje financijskog tržišta.
- Odnosi s klijentima: Posljednje, ali ne najmanje važno, svaki menadžer portfelja trebao bi imati izvrsne međuljudske i učinkovite komunikacijske vještine. Posao karijere menadžera portfelja zahtijeva od menadžera da izgradi srdačan odnos s klijentom tako da klijent vjeruje upravitelju portfelja. Ako upravitelj portfelja nema mogućnost nagovoriti klijenta da slijedi ono što ona preporučuje, stvarna svrha neće biti zadovoljena.
Obrazovna kvalifikacija menadžera portfelja
Prvi koji je napravio karijeru portfeljnog menadžera je postdiplomski studij financija, ekonomije ili poslovanja. Ali na tržištu jake konkurencije, samo diplomirani studij neće biti dovoljan. Svaki menadžer portfelja mora znati mnogo više o financijskom tržištu od čelnika tvrtke kako bi ih mogao nagovoriti da ulažu u sredstva koja prvi smatraju potrebnima.
Zbog toga bi svaki menadžer portfelja trebao ići na CFA i FRM certifikaciju. Obje ove potvrde prilično su čvrste i potrebna im je napredna stručnost da bi se to očistilo. Uz to, upravitelji portfelja trebaju primjenjive licence FINRA (Regulatorno tijelo financijske industrije) Series 7 i Series 66 prema NASAA Uniform Combined State Law Examination, za kupnju i prodaju vrijednosnih papira u ime klijenata i preporučivanje mogućnosti ulaganja.
Plaća menadžera portfelja
Plaće menadžera portfelja mogu biti široke. I to u potpunosti ovisi o mjestu tvrtke na tržištu, imovini kojom tvrtka upravlja i investicijskim mogućnostima s kojima imaju posla.
Prema Payscale.com, prosječna plaća menadžera portfelja iznosi 84.054 USD godišnje. Raspon plaće je 51.000 do 141.000 američkih dolara godišnje.
Menadžer portfelja također može u prosjeku zaraditi bonus do 25.000 USD godišnje.
Zaključak
Da biste ostvarili karijeru menadžera portfelja, prvo morate imati smisla za financijsko tržište. Nakon što ste diplomirali financije, ekonomiju ili posao, možete otići na praksu ili dvije u poznatu firmu. Tada će vas tvrtka možda apsorbirati kao stalno zaposlenog. Zajedno s obavljanjem posla s punim radnim vremenom, trebali biste ispuniti svoj CFA i FRM certifikat. Izvođenje ovih certifikata pomoći će vam da se istaknete među upraviteljima portfelja i mogli biste zaraditi puno bolju naknadu na tržištu.