Formula vrijednosti neto imovine | NAV Kalkulator | Primjeri (s excel predloškom)

Formula za izračunavanje neto vrijednosti imovine (NAV)

Formula neto vrijednosti imovine uglavnom se koristi od strane uzajamnih fondova kako bi se znala cijena udjela određenog fonda u određeno vrijeme, a prema formuli neto vrijednost imovine izračunava se oduzimanjem ukupne vrijednosti obveza od ukupne vrijednosti imovine entiteta i rezultantna vrijednost podijeljena je s ukupnim brojem izdanih dionica.

Izvor : hdfcfund.com

Ako ste ikad ulagali u uzajamne fondove, više ćete puta čuti jedan pojam. To je NAV. Puni oblik NAV-a je Neto vrijednost imovine. To je zapravo razlika između imovine i obveza.

Pogledajmo formulu neto vrijednosti imovine.

Primjer

Ovaj predložak vrijednosti neto vrijednosti imovine možete preuzeti ovdje - Predložak vrijednosti neto vrijednosti imovine Excel

Onus fond ima sljedeće informacije. Morate pronaći NAV ovog fonda -

• Tržišna vrijednost vrijednosnih papira koje drži fond - 450.000 USD
• Novac i ekvivalentna imanja - 50.000 USD
• Obveze fondova - 200.000 USD
• Broj neizmirenih dionica - 10.000

Korištenjem formule NAV dobivamo -

• Neto vrijednost imovine = (Tržišna vrijednost vrijednosnih papira koje drži uzajamni / zatvoreni fond + Novac i protuvrijedna ulaganja - Obveze fonda) / Broj neizmirenih dionica
• Ili, = (450.000 USD + 50.000 USD - 200.000 USD) / 10.000
• Ili, = 300.000 / 10.000 USD = 30 USD po dionici.

Tumačenje

• U formuli neto vrijednosti imovine prvo moramo pronaći tržišnu vrijednost dionica.
  • Da bismo saznali tržišnu vrijednost dionica koje drži fond, moramo primijeniti formulu -
  • Tržišna vrijednost dionica = tržišna cijena dionice * Broj nepodijeljenih dionica
  • Ako je tržišna cijena dionice 10 USD po dionici, a broj neizmirenih dionica 1000, tada bi tržišna vrijednost dionica bila = (10 * 1000) = 10 000 USD.
• Druga komponenta formule je novac i ekvivalentna ulaganja. Ovu ćemo stavku dodati jer je to sredstvo.
• Treća komponenta formule su obveze fonda.
• Da bismo saznali stvarnu vrijednost fonda, moramo pogledati razliku između ukupne imovine i ukupnih obveza.
• Na kraju, razliku moramo podijeliti s brojem izdanih dionica da bismo dobili NAV po dionici.

Upotreba i relevantnost

Recimo da biste željeli ulagati u uzajamni fond. Što biste tražili?

Mnogi financijski analitičari tvrde da je pametnije gledati NAV, a ne individualnu tržišnu cijenu dionice. Evo zašto.

• Smatraju da kada pogledate NAV fondova, dobit ćete zabludu da NAV diktira buduću korist fonda. To je po njima krajnje lažno.
• Zato ovi financijski analitičari spominju kako biste trebali tražiti kvalitetu sredstava, a ne NAV. Da, NAV je važan, ali kao investitor ne biste trebali previše vjerovati višoj ili nižoj NAV-u jer to ne znači nikakvu razliku u povratu koji bi portfelj pod fondom generirao.
• Ako želite iskoristiti veći povrat, odaberite industrije koje su rasle puno brže od ostalih industrija. Recimo, ako odlučite ulagati u IT industriju umjesto u druge industrije, moći ćete generirati mnogo veći povrat svojih ulaganja.

Kalkulator vrijednosti neto imovine

Možete koristiti sljedeći NAV kalkulator.

Izračun neto vrijednosti imovine u Excelu (s excel predloškom)

Učinimo sada isti primjer gore u Excelu.

Ovo je vrlo jednostavno. Morate navesti četiri unosa tržišne vrijednosti vrijednosnih papira koje drži fond, Novac i ekvivalentna ulaganja, Obaveze broja neizmirenih dionica fonda.

Neto vrijednost imovine možete lako izračunati u priloženom predlošku.